> Consumer Information > Peringatan kepada Semua Pengguna

Peringatan kepada Semua Pengguna

Bank Negara Malaysia (BNM) ingin memberitahu orang ramai mengenai senarai syarikat dan laman sesawang yang tidak diberi kebenaran atau kelulusan di bawah undang-undang dan peraturan berkaitan yang ditadbir oleh BNM.

Sila ambil perhatian bahawa senarai ini bukan senarai sepenuhnya. Senarai ini hanya bertujuan sebagai panduan kepada orang ramai berdasarkan maklumat dan pertanyaan yang diterima oleh BNM. Senarai ini akan dikemas kini dari semasa ke semasa untuk rujukan orang ramai.

• Senarai nama entiti dan laman sesawang

^kembali ke atas

Siapakah yang boleh menawarkan perkhidmatan kewangan di Malaysia?

Hanya institusi kewangan iaitu bank, syarikat insurans dan pengendali takaful serta pengurup wang, penyedia perkhidmatan pengiriman wang dan pemborong mata wang (kini dikenali sebagai ‘perniagaan perkhidmatan wang’) yang diberikan lesen oleh BNM di bawah undang-undang dan peraturan yang ditadbir oleh BNM dibenarkan untuk menyediakan perkhidmatan kewangan di Malaysia.

Senarai penyedia perkhidmatan kewangan boleh didapati di laman sesawang BNM, www.bnm.gov.my melalui pautan yang berikut:

• Senarai institusi kewangan berlesen
• Senarai pengurup wang, penyedia perkhidmatan pengiriman wang dan pemborong mata wang berlesen

^kembali ke atas

Mengapakah pengguna harus berwaspada semasa berurusan dengan entiti atau individu yang tidak dikawal selia?

• Kesannya:
  • Perlindungan pengguna di bawah undang-undang yang ditadbir oleh BNM TIDAK TERPAKAI sekiranya orang ramai memilih untuk berurusan dengan penyedia perkhidmatan kewangan yang tidak sah.
  • Orang ramai yang terlibat dalam aktiviti kewangan yang tidak sah juga BOLEH DIDAKWA di bawah undang-undang kerana bersubahat dengan pengendali aktiviti yang tidak sah ini.

• Oleh yang demikian, orang ramai DINASIHATKAN UNTUK TIDAK:
  • Berurusan dengan mana-mana penyedia perkhidmatan kewangan yang tidak sah;
  • Mendedahkan maklumat kewangan peribadi mereka kepada mana-mana penyedia perkhidmatan kewangan yang tidak sah; dan
  • Melibatkan diri atau terbabit dengan mana-mana penyedia perkhidmatan kewangan yang tidak sah.

^kembali ke atas

Aktiviti dan entiti kewangan yang diragui dan tidak sah

i) Orang ramai dinasihati untuk memaklumi BNM mengenai sebarang aktiviti atau entiti yang tidak sah dan mencurigakan ke:

BNMTELELINK (Pusat Perhubungan Bank Negara Malaysia)
1-300-88-5465 atau
E-mel: bnmtelelink@bnm.gov.my

ii)  Antara aktiviti kewangan tidak sah yang bolehdilaporkan kepada BNM ialah:  

• Pengambilan deposit secara tidak sah
• Skim perniagaan mata wang asing tidak sah
• Aktiviti perniagaan perkhidmatan kewangan tidak sah
• Amalan pasaran yang tidak wajar oleh pemegang lesen yang dikeluarkan oleh BNM.
• Penyalahgunaan nama BNM, dan nama serta jawatan pegawai kanan BNM.
• Aktiviti kewangan haram lain yang disebut dengan nyata di bawah undang-undang dan peraturan berkaitan yang ditadbir oleh BNM.

iii) Laporan juga boleh dibuat melalui Pejabat Wilayah dan cawangan Bank Negara Malaysia di:
 

Pejabat Wilayah Bank Negara Malaysia Pulau Pinang Jalan Corner Light 10200 Pulau Pinang Tel: 604-262-7125	Pejabat Wilayah Bank Negara Malaysia Johor Bahru Jalan Bukit Timbalan 80000 Johor Bahru Johor Darul Takzim Tel: 607-224-0799
Cawangan Bank Negara Malaysia Kota Kinabalu Jalan Lapan Belas 88000 Kota Kinabalu Sabah Tel: 6088-211-211	Cawangan Bank Negara Malaysia Kuala Terengganu Jalan Sultan Mohamad 21100 Kuala Terengganu Terengganu Darul Iman Tel: 609-622-0571
Cawangan Bank Negara Malaysia Kuching Jalan Satok 93000 Kuching Sarawak Tel: 6082-252-311

 
iv) Orang ramai juga boleh membuat semakan dengan agensi penguat kuasa lain untuk pengesahan aktiviti-aktiviti yang berkaitan:
 

• Suruhanjaya Sekuriti:  www.sc.com.my
• Kementerian Perdagangan Dalam Negeri, Koperasi dan Kepenggunaan (KPDNKK) : www.kpdnkk.gov.my
• Suruhanjaya Koperasi Malaysia : www.skm.gov.my
• Suruhanjaya Komunikasi dan Multimedia Malaysia : www.skmm.gov.my
• Suruhanjaya Syarikat Malaysia : www.ssm.com.my
• Polis Diraja Malaysia : www.rmp.gov.my

^kembali ke atas

Bagaimanakah untuk mengenalpasti skim tidak sah?

Orang ramai dinasihati untuk berwaspada dan tidak terpedaya dengan skim tersebut. Sentiasa berhati-hati dan perhatikan ciri-ciri lazim yang terdapat pada skim ini seperti yang berikut:

• Pengendali mungkin berhubung melalui surat, telefon, Internet atau secara bersemuka, namun niatnya tetap sama iaitu mendapatkan wang daripada mangsa yang tidak menaruh syak wasangka untuk barangan atau perkhidmatan yang sememangnya tidak akan disediakan.
• Skim yang menjanjikan kadar faedah, pulangan atau keuntungan yang jauh lebih tinggi daripada yang ditawarkan oleh institusi kewangan berlesen untuk wang deposit mereka.
• Janji pulangan yang tinggi adalah bertujuan untuk menarik minat orang ramai supaya menyertai skim ini dan pelabur mungkin tidak diberikan sebarang salinan dokumen termasuk perjanjian dengan pengendali tersebut.
• Tiada jaminan bahawa pengendali dapat terus memberikan pulangan yang tinggi.
• Pada permulaan skim ini, pengendali akan menggunakan wang yang diterima daripada pendeposit baharu untuk memberikan pulangan tinggi atau membayar semula amaun prinsipal kepada pendeposit lama.
• Walau bagaimanapun, pengendali tidak dapat melaburkan deposit dalam usaha niaga atau pelaburan yang dapat memberikan pulangan yang sama atau yang lebih tinggi. Oleh yang demikian, pengendali tidak dapat mengekalkan pulangan yang tinggi atau membayar semula wang pelabur seperti yang dijanjikan.

Sila ambil perhatian bahawa skim ini akhirnya akan gagal apabila pengendali tersebut tidak menerima deposit baharu secara berterusan. Pada masa itu, skim cepat kaya ini akan gagal dan pendeposit atau pelabur akan kehilangan wang pelaburan mereka.

^kembali ke atas